№1 Bitcoin
Обновление 2 дек. 2017 в 6:00 утра по тихоокеанскому времени: обновлено для включения актуальных данных по состоянию рынка. BitShares, TenX, STEEM, Bytecoin, и Status вышли из рейтинга. Среди вошедших в рейтинг: Bitcoin Gold (слайд 5), Cardano (слайд 13), Stellar Lumens (слайд 15), HShare (слайд 20) и Populous (слайд 25).
В 2008 г. на рынке появился биткоин (Bitcoin), созданный анонимным разработчиком. Кем бы ни был разработчик, его целью было создание «одноранговой денежной системы, которая позволяла бы напрямую проводить онлайн-платежи от одного человека другому, не прибегая к услугам финансовых учреждений».
Основным отличием биткоина от других попыток создать цифровые деньги стало использование технологии блокчейна, которая не давала дважды потратить одни и те же средства. Вместо того, чтобы использовать доверенный центр, который подтверждал бы все транзакции, Биткоин подтверждает их через одноранговую сеть.
Биткоин – это не просто первоначальная криптовалюта, которая расчистила дорогу тесячам других криптовалют, это еще и король криптовалют; на сегодня капитализация биткоина (количество монет, умноженное на стоимость одной монеты) составляет более 57 млрд долл. США или примерно 45% от общей стоимости всего рынка криптовалют.
№2 Эфириум (Ethereum)
Основная особенность Эфириума состоит в том, что это «программируемый блокчейн», соответствующий условиям машины Тьюринга, что позволяет разработчикам создавать разные виды распределенных приложений и технологий, которые вряд ли будут нормально работать с биткоин (по крайней мере, на сегодняшний день).
Платформа Эфириум дала многим компаниям возможность собрать десятки (а иногда и сотни) миллионов долларов для финансирования собственных проектов, основанных на эфириуме. Это привело к дальнейшему росту стоимости эфириума, которая в этом году достигла где-то половины от капитализации биткоина.
Недавно эфириум столкнулся с проблемами масштабирования, поскольку количество компаний, запускающих «первичное размещение монет» (Initial Coin Offering, ICO) стало расти взрывными темпами. Сеть тормозила по многу часов, а иногда и дней из-за того, что несколько популярных проектов начинали ICO для сбора средств.
Разработчики платформы обещали, что исправят это в рамках среднесрочных и долгосрочных программ изменений, включая переход на систему подтверждения транзакций «доказательство доли владения» (Proof of Stake, PoS), которая должна быть гораздо эффективнее, чем система «доказательство выполнения работы» (Proof of Work, PoW), которая используется в большинстве криптовалют, включая биткоин.
№3 Bitcoin Cash
Хотя этот тип криптовалюты существует всего несколько недель, Bitcoin Cash уже поднялся в пятерку лидеров по капитализации. Это произошло потому, что Bitcoin Cash на самом деле является форком биткоина и поддерживается крупнейшей компанией, занимающейся майнингом биткоина, производителем майнинговых чипов для биткоина (ASIC) — Bitmain.
Форк происходит, когда группа разработчиков решает, что им не нравится текущее направление развития ПО. Тогда они берут существующий исходный код и добавляют в него свои улучшения. Так получается отдельная версия исходного ПО со своим собственным планом развития.
Bitcoin Cash появилась в основном из-за того, что компании Bitmain не понравилась недавно внедренная в биткоин функциональность SegWit. SegWit позволяет удешевить транзакции (что плохо для майнеров типа Bitmain) и предполагает использование более крупных майнинговых блоков (8 МБ по сравнению с 1 МБ у биткоина) в качестве решения для все острее встающей проблемы масштабируемости биткоина.
№4 Ripple
Ripple – платежная сеть, которая «обеспечивает безопасные, мгновенные и практически бесплатные финансовые транзакции по всему миру, без ограничений размера и без чарджбеков (оспаривания и возврата платежа)».
Ripple отличается от других криптовалют тем, что в ней не используется блокчейн для обеспечения подтверждения транзакций. Вместо этого в ней используется цикличный процесс подтверждения, что делает ее быстрее, чем сеть биткоина, но при этом, возможно, более уязвимой для потенциальных атак.
Разработчики конкурирующей сети «Stellar Lumens», которые использвали такую же схему подтверждения, как и Ripple, обнаружили, что система вряд ли сможет обеспечить безопасность, если подтверждением транзакций занимается более одного узла. Однако в Ripple решительно не согласились с этим выводом и объявили, что в Stellar некорректно реализовали механизм подтверждения, а также там отсутствует ряд встроенных схем защиты, которые в Ripple предположительно внедрили.
При этом Ripple удалось убедить некоторые крупные финансовые учреждения, включая крупнейшие японские банки, протестировать их блокчейн, а может и внедрить их технологию – когда-нибудь в будущем.
№5 Bitcoin Gold
Bitcoin Gold – недавний форк блокчейна биткоина, направленный в основном на то, чтобы снова децентрализовать майнинг биткоина. Первоначально биткоин майнили на центральных процессорах. Потом майнеры переключились на использование графических ускорителей, а еще позже – на специальные микросхемы ASIC, оптимизированные под конкретное ПО.
Поскольку ASIC в обычные компьютеры не ставятся из-за высокой стоимости, мощности для майнинга оказались сконцентрированы в руках небольшого количества крупных операторов, которые могли себе позволить покупать их. В принципе, это может стать для биткоина проблемой в будущем, поскольку у майнеров есть право голоса при решении вопросов о внедрении новой функциональности.
В Bitcoin Gold также реализованы новые функции безопасности, такие как защита от повторного использования (когда атакующий пытается повторить или задержать передачу данных в сети), а также уникальный формат адреса.
Разработчики Bitcoin Gold недавно объявили, что они обнаружили некие вредоносные файлы в распространяемых ими среди пользователей кошельках, что предполагает, что их серверы были взломаны. Пользователям Bitcoin Gold необходимо стереть старые кошельки и установить новую версию.
№6 Litecoin
Litecoin стала одной из самых первых «альтернативных криптовалют» и была создана с целью стать «цифровым серебром» в системе, где роль «цифрового золота» играл биткоин. Litecoin – это тоже форк биткоина (как и многие другие криптовалюты на раннем этапе), но он позволяет генерировать блоки в четыре раза быстрее, и имеет вчетверо большее максимальное количество монет (84 миллиона).
В нем также используется другой майнинговый алгоритм, который называется «scrypt», тогда как в биткоине используется SHA256. Это дает Litecoin преимущество в плане децентрализованного майнинга, поскольку для майнинга Litecoin людям достаточно иметь GPU, тогда как для майнинга биткоина на сегодня требуется уже ASIC, если вы хотите, чтобы процесс майнинга был выгодным.
Недавно изначальный разработчик Litecoin сообщил, что будет посвящать все время работе над криптовалютой. Также он поставил новую задачу для Litecoin: эта криптовалюта должна стать зрелой, и на ней можно обкатывать новые инновации до того, как аналогичные новшества будут появляться в биткоине. Это сделает биткоин более безопасным в плане внедрения новых технологий, и при этом поднимет значимость Litecoin для рынка.
№7 Dash
Dash – версия биткоина с лучшей приватностью, которая к тому же обеспечивает более высокую скорость проведения транзакций (технология InstantSend), а также анонимные транзакции (технология PrivateSend). Также в ней реализовано децентрализованное управление, которое делает эту криптовалюту первой децентрализованной автономной организацией.
В сети Dash используется двухуровневая архитектура. Первый уровень состоит из майнеров, которые обеспечивают работу сети и записывают транзакции в блокчейн, а второй уровень состоит из «ведущих узлов» (masternodes). Ведущие узлы передают транзакции Dash и обеспечивают работу типов транзакций InstantSend и PrivateSend.
Создать у себя ведущий узел может любой, кто обеспечивает ведение на нем не менее 1 000 монет DASH. Ведущие узлы приносят деньги тому, кто их поддерживает, что является хорошим стимулирующим фактором для их создания и поддержания и обеспечивает работу уникальной функциональности DASH.
№8 IOTA
IOTA – технология криптовалюты, которая ориентирована на Интернет вещей (IoT) и не использует блокчейн для снижения вычислительных потребностей сети и издержек на проведение транзакции.
Прорывная технология реестра, используемая в IOTA, называется “Tangle”. Она требует от отправителя в рамках транзакции произвести «подтверждение работы» (PoW), которое подтверждает две транзакции. Эта особенность позволяет отказаться от выделенных майнеров, которые нужны для подтверждения транзакций в подавляющем большинстве других криптовалют. Кроме того, это делает систему более децентрализованной, поскольку каждый пользователь по сути выполняет роль «узла» в системе.
Другой интересной особенностью в IOTA является то, что она начинает работать быстрее с ростом числа пользователей, совершающих транзакции, потому что все эти пользователи также должны подтверждать и другие транзакции. Практически у всех других криптовалют наблюдается обратная ситуация – чем больше людей их использует, тем медленнее они работают, и им требуются новые решения для увеличения масштабируемости.
№9 Ethereum Classic
Ethereum Classic – оригинальная (старая) версия эфириума (Ethereum); новый (текущий) «эфириум» является форком от оригинальной версии. Разделение произошло, когда децентрализованная автономная организация, работающая на базе оригинального эфириумом, была взломана. «The DAO» (название организации) действовала как фонд венчурного капитала для распределенных приложений будущего, которые строились бы на базе эфириума.
Хакер воспользовался дырой в коде эфириума, что позволило ему вытянуть треть всех средств организации (около 50 млн. долл. на тот момент). В качестве решения разработчики эфириума предложили произвести «жесткий форк», который был бы несовместим с предыдущей версией и не дал бы хакеру воспользоваться украденными средствами.
Однако не все переключились на новый форк эфириума. Многие участники все еще верили в изначальную цель эфириума – противостоять финансовой коррупции и изменениям в сети, базирующимся исключительно на человеческих прихотях. А для них «новый эфириум» выглядел именно так, ведь разработчики решили, грубо говоря, «выкупить» «the DAO» и спасти от хакера, произведя форк всей платформы.
Поэтому те, кто предпочел сохранить незыблемым изначальный эфириум, решили остаться на Ethereum Classic. И эта версия осталась в списке топ-10 криптовалют.
№10 Monero
Monero – одна из криптовалют, способных обеспечивать приватные транзакции. Эта криптовалюта имеет одно из самых активных сообществ из-за своих идеалов открытости и упора на приватность. Многие считают ее наиболее приватной криптовалютой, особенно после недавней серии арестов Европола, во время которой выяснилось, что единственные транзакции, которые невозможно было отследить – это транзакции в Monero.
Приватность Monero гарантируется алгоритмом «круговой подписи», который означает, что монеты «перемешаны» на уровне протокола, что, по мнению разработчиков Monero, делает невозможным отслеживание транзакций.
Монеты Monero также взаимозаменяемы, т.е. для биржи или для продавцов не существует способа заблокировать определенные монеты Monero. Все монеты Monero взаимозаменяемы с другими монетами.
№11 NEO
Криптовалюту NEO, которая ранее называлась «Antshares», часто называют «китайским эфириумом», потому что многие из ее целей совпадают с эфириумом, а разрабатывается она в Китае, в отличие от большинства других криптовалют, которые разрабатываются в США или Европе. Китайское происхождение может давать ей некоторые дополнительные преимущества из-за возможно более устойчивых отношений как с регулятором, так и с местными китайскими предприятиями, которые могут предпочесть использовать именно ее, а не западные криптовалюты.
NEO – платформа для смартконтрактов, что дает возможность использовать любые финансовые контракты, на ее основе также могут строиться даже распределенные приложения, так же, как на основе эфириума. В отличие от платформы эфириума, где разработчики могут использовать только ее собственный язык программирования «Solidity» (аналог JavaScript), NEO позволяет разработчикам использовать любой язык по своему выбору.
№12 NEM
Одна из вещей, которые выделяют «Новое экономическое движение» (New Economy Movement, NEM) – это алгоритм «Доказательство Важности» (Proof of Importance, PoI). В отличие от PoW, который требует от майнеров использования существенной вычислительной мощности для получения новых монет, или PoS, который требует от пользователей уже владеть некоторым количеством монет для получения новых монет, PoI создает для пользователей стимулы тратить свои монеты. Чтобы определить, насколько важную роль конкретный пользователь играет в общей экономике NEM, алгоритм PoI отслеживает транзакции пользователя.
Биткоин считается «цифровым золотом», и одной из основных причин для того, чтобы дать ему такое название, стало ограниченное количество монет (всего может быть создано не более 21 млн). Это означает, что стоимость биткоина продолжит рост по мере того, как все больше людей будут покупать биткоины. Из-за этого большинство из тех, кто уже купил биткоины, скорее предпочтет держать их у себя подольше, а не тратить их для приобретения каких-нибудь вещей.
С другой стороны, NEM создает для владельцев монет стимулы немедленно тратить их, чтобы получать еще больше монет NEM.
№13 Cardano
Cardano – новая криптовалюта, в которой появилось несколько интересных инноваций. Она была создана командой разработчиков и научных работников из различных университетов, которые сосредоточились прежде всего на технологической части. Одной из инноваций стало то, что код был написан на языке программирования Haskell, который отличается большей защитой памяти, что должно уменьшить количество уязвимостей в сети Cardano.
Помимо этого, разработчики Cardano формально верифицировали некоторые ключевые компоненты сети, включая систему PoS (“доказательство доли владения”), которая также должна радикально увеличить ее безопасность. Алгоритм “Уроборус” (Ouroboros) для систем PoS также прошел экспертную проверку со стороны большого количества криптографов.
Разработчики Cardano заявляли, что многослойная архитектура протокола позволит обеспечить пользователям тот же уровень приватности, что и биткоин, при этом допуская надзор регулятора за конкретным приложением. Cardano также имеет собственную систему «казначейства», которое, по словам разработчиков, обеспечит устойчивость протокола.
№14 EOS
EOS – еще один конкурент эфириума, но эта криптовалюта использует систему «делегированного доказательства доли владения» (Delegated Proof of Stake, DPOS), которая предположительно лучше, чем обычная PoS, поскольку пользователи могут передать свои права голосования другим участникам сети с целью сократить время на подтверждение транзакций и повысить эффективность работы сети.
EOS также разделяет операции чтения и записи для увеличения скорости, а также допускает возможность асинхронного взаимодействия публичных и приватных блокчейнов. Вместо длинных адресов, пользователи платформы также могут создавать имена учетных записей, и эти учетные записи могут иметь разный уровень разрешений.
В EOS вы можете откатывать назад изменения для исправления серьезных ошибок, если супербольшинство пользователей согласится на это. Предположительно, это было сделано для того, чтобы избежать повторения ситуации, вследствие которой появился Ethereum Classic и новый форк эфириума.
№15 Stellar Lumens
Криптовалюта Stellar Lumens («частички звездного света» – прим. пер.) в целом похожа на Ripple, ее основная задача – стать криптовалютной системой, де-факто используемой банками и другими финансовыми учреждениями. В сети Stellar используются денежные единицы, называемые люмены (Lumens).
Разработчики сети Stellar считают, что в конечном итоге люмены могли бы использоваться как «мост» между различными криптовалютами. Однако для создания системы обмена между различными криптовалютами вам придется довериться стороннему «гаранту» (anchor), примерно так же, как вам приходится довериться криптовалютной бирже для конвертации ваших денег из одной валюты в другую. Главное различие заключается в том, что эти «гаранты» будут находиться в сети Stellar.
Недавно о партнерстве со Stellar заявила IBM. Цель партнерства – дать банкам возможность совершать мгновенные кросс-граничные транзакции друг с другом. Этот факт позволил люменам от Stellar снова войти в топ-25 криптовалют. Для большей части клиринговых операций, связанных с транзакциями, IBM будет использовать собственное доработанное блокчейн-решение, однако само урегулирование сделок будет проходить в сети Stellar.
№16 Qtum
Qtum использует технологии и биткоина, и эфириума. Эта криптовалюта ориентирована в основном на применение в бизнесе. В ней также используется эффектвная система PoS, направленная на повышение эффективности сетевых транзакций.
Лежащая в его основе технология использует «слой абстракции учетной записи» («Account Abstraction Layer»), который выступает в качестве моста между Виртуальной машиной эфириума и моделью непотраченных выходов транзакций (Unspent Transaction Output) из ядра биткоин. Это обеспечивает системе надежность биткоина, и при этом дает возможность внедрения смартконтрактов и распределенных приложений (DApps), примерно по той же схеме, что и в сети эфириума.
Команда разработки считает, что приложения Qtum должны быть легче в разработке, и при этом обеспечивать больший уровень защищенности, чем приложения в сети эфириума. Также они считают, что больше всего от их платформы выиграют такие отрасли промышленности как телекоммуникации, защита от подделок, финансовая сфера и промышленная логистика (поставки, гарантия и пр.), а также производство.
№17 Zcash
Zcash – следующее поколение протокола Zerocoin, который направлен на создание первой истинно анонимной криптовалюты. Эта криптовалюта использует недавно изобретенную прорывную технологию “Zero-Knowledge Succinct Non-Interactive Argument of Knowledge (zk-SNARK)” («краткий неинтеарктивный аргумент знания с нулевым разглашением») – новаторскую форму криптографии с нулевым разглашением.
Доказательства «с нулевым разглашением» позволяют одной стороне (доказывающему) доказать другой стороне (проверяющему), что утверждение является истинным, без разглашения какой-либо информации помимо самого факта истинности заявления.
Хотя у Zcash есть потенциал стать самой приватной криптовалютой на рынке, комментарии разработчиков, а также первоначальная «доверенная установка» секретного ключа заставили многих людей, уделяющих внимание вопросам приватности, взять паузу перед тем, как решать – стоит ли доверять этой криптовалюте или нет. В силу этих соображений Monero, которая может и не столь внушительна с технологической точки зрения, остается самой приватной криптовалютой на текущий момент, и в ее отношении тому есть реальные подтверждения.
№18 OmiseGO
OmiseGO – публичная финансовая технология, базирующаяся на эфириуме, которую можно использовать в цифровых кошельках. Эта технология допускает прямой перевод из фиатных денег (долл. США, евро и пр.) в криптовалюты и обратно в режиме реального времени. Задача проекта – создать для пользователей альтернативу банкам; иными словами, подорвать основы банковской индустрии, заставив пользователей осознать, что им не нужен банковский счет для использования цифровых денег.
Разработчики OmiseGO считают, что «любой человек будет иметь возможность проводить финансовые операции, такие как оплату, перевод денег, получение зарплаты на депозит, коммерческие операции В2В, расчеты в рамках цепочки поставок, программы лояльности, управление и торговля активами, а также другие услуги «по требованию», при этом система будет работать децентрализованно и обходиться очень недорого».
Децентрализованная биржа OmiseGO в рамках своей сети рассматривает фиатные валюты и криптовалюты аналогичным образом, то есть, система построена таким образом, что в выигрыше будут наилучшие валюты.
№19 Lisk
Lisk пытается стать первым «модульным блокчейном», где каждое распределенное приложение, работающее в его системе, является не просто токеном (как в случае эфириума), а своим собственным блокчейном (или сайдчейном). Разработчики привели несколько примеров того, как можно использовать эту технологию:
- децентрализованное хранилище может быть реализовано в отдельном блокчейне или на Lisk.
- Анонимные транзакции могут выполняться либо в отдельном блокчейне, либо через Lisk.
- Система социального блоггинга может быть реализована в отдельном блокчейне или на Lisk.
Список можно продолжить. Сайдчейны управляются через ту же систему DPoS, что используется родительским блокчейном Lisk, а их безопасность обеспечивается топовым сто одним делегатом. Эти топовые делегаты определяются с учетом веса голосования со стороны других участников сети.
№20 Hshare
Hshare – это предшественник Hcash. Токен Hshare создавался в первую очередь для «первичного размещения монет (ICO)», через которое разработчики криптовалюты Hcash привлекали средства. В течение 10 месяцев после проведения ICO, владельцы Hshare смогут конвертировать свои монеты Hshare в Hcash.
Весь проект Hcash с первого дня окружали полемика и дискуссии, и не только из-за обещания невиданных возможностей (неограниченное число транзакций в секунду, устойчивость к квантовому взлому, подтверждение с нулевым разглашением, децентрализованное управление), но и из-за того, что рыночная капитализация этой криптовалюты скакнула буквально в один день, перейдя отметку в 1 млрд. долл.
Этот факт заставил многих задуматься, а не является ли эта криптовалюта предметом спекуляций китайских миллиардеров, а весь проект – шулерским. Так что, если вы собрались инвестировать в него, возможно, стоит еще раз подумать.
№21 Tether
Tether – особый вид криптовалюты, поскольку ее стоимость привязана к доллару США. Это означает, что люди могут хранить свои доллары в криптовалюте, которая не подвержена такой волатильности, как другие криптовалюты.
Например, трейдеры могут перевести свои деньги в Tether, если рынок идет вниз, унося с собой стоимость всех криптовалют. А когда рынок начнет демонстрировать признаки восстановления, они снова смогут начать работу с другими криптовалютами.
Стоящая за Tether компания утверждает, что все монеты обеспечены долларами США 1 к 1, что ее запасы публикуются ежедневно и часто проходят аудит. Однако при этом компания заявляет, что сама не будет конвертировать ваши монеты Tether в доллары США. Вам придется конвертировать Tether в другие валюты через онлайн-обменные пункты.
№22 BitConnect
BitConnect – это основанная на блокчейне платформа для займов, в рамках которой пользователи могут приобретать монеты BitConnect при помощи биткоинов, а потом одалживать эти монеты BitConnect другим пользователям для получения дохода. По утверждениям разработчиков, одалживающие через BitConnect могут рассчитывать на получение прибыли вплоть до 40% в месяц. Это звучит настолько привлекательно, что закрадываются мысли, что все это слишком хорошо, чтобы быть правдой. Поэтому многие опасаются, что BitConnect может окажаться мошенническим проектом.
№23 Waves
Waves – это платформа, которая схожа с эфириумом в том, что любой может создать и выпустить собственный цифровой актив/токен на ее базе. Однако программные возможности у Waves более ограничены. Разработчики утверждают, что это сокращает пространство для атаки, делая их платформу более безопасной.
Платформа Waves имеет собственные децентрализованные обменные биржи, так что владельцы любого цифрового актива Waves могут напрямую обмениваться своими монетами или активами с любым другим владельцем токена Waves напрямую в рамках платформы Waves.
Waves также дает пользователям возможность конвертировать фиатные валюты в токены, которые существуют в рамках платформы. Например, владелец долларов США может приобрести токены долл.США, которые будут сохранять стабильную стоимость, равную стоимости доллара. Эта функциональность дает пользователям возможность переводить фиатные токены через блокчейн гораздо быстрее, чем они могли бы это сделать, переводя доллары через банки.
№24 Stratis
Stratis представляет собой платформу «блокчейн как сервис» (Blockchain-as-a-Service, BaaS), цель которой – предоставление корпорациям финансового сектора решений, дающих этим корпорациям возможность строить собственные приватные блокчейны на базе платформы Stratis. Не все компании устраивает, когда их транзакции находятся в открытом доступе, где их может отслеживать кто угодно, особенно если у криптовалютных платформ, которые им приходится использовать, нет функциональности по обеспечению приватности транзакций. В этих ситуациях такая платформа, как Stratis, может оказаться полезной.
В Stratis используется C#, один из наиболее популярных в корпоративном секторе языков программирования, что может дать платформе дополнительный козырь по сравнению с аналогами. Stratis также дает компаниям возможность реализовывать ту же функциональность, что уже существует на других платформах, таких как Ethereum или Waves, в рамках своих собственных приватных блокчейнов.
№25 Populous
Работающая на базе эфириума Populous, с гордостью заявляет о себе: «первая и единственная финансовая платформа для торговли выставленными счетами». Она сумела втиснуться в топ-25, обогнав более известные валюты типа BitShares или Bytecoin (по крайней мере, на текущий момент).
Цель Populous – создать глобальную торговую среду, объединяющую инвесторов и продавцов со всего мира для торговли счетами. Идея состоит в том, что Populous может помочь компаниям в управлении их денежными потоками. Платформа позволяет им связаться с инвесторами, которые готовы выкупить их счета за живые деньги, в которых они нуждаются немедленно, и им не придется ждать 45-90 дней до момента, когда они получат деньги от их собственных клиентов. Это дает компаниям, которым необходимо срочно получить денежные средства, альтертанивный вариант увеличить свои денежные потоки, не прибегая к банковским кредитам.
Некоторые сомневаются по поводу перспектив для планов Populous, но основатель вроде бы работал в индустрии торговли счетами и ранее, так что у него есть как минимум опыт и деловые связи, необходимые для успеха.
